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前言：比特幣崛起，投資市場的新焦點
從 2024 年到 2025 年，因為川普當選持續提倡比特幣（Bitcoin），讓比特幣成為投資界的熱門關鍵字，也被稱為「數位黃金」。
不管是大型投資機構或一般投資人，都對它的潛力相當關注。本篇文章將告訴你，從 2008 年創立的比特幣，從被當成詐騙、洗錢工具，到 2025 年受到美國政府的關注、各國的提倡，2025 年開始比特幣怎麼玩？超詳細介紹相關新聞，從新聞中希望你了解，比特幣安全嗎？比特幣是什麼？比特幣何時買？它為什麼能在短短十多年內吸引全球矚目？比特幣為何擁有「數位黃金」的地位？
大咖的看法：美國聯準會主席與 ETF 的興起
聯準會主席鮑爾：比特幣像「虛擬黃金」
美國聯準會（Fed）主席鮑爾曾表示，比特幣主要的競爭對象不是美元，而是黃金。它擁有與黃金相似的屬性，只是以數位方式存在，而且獲得越來越多投資人的信任。
比特幣 ETF 超越黃金 ETF？
金價長期以來被視為避險指標，但如今越來越多資金轉投比特幣，顯示它在主流投資市場中的地位正穩步提升。
研究調查，比特幣 ETF，在上市不到一年後，市值就超過部分黃金 ETF。
31 檔比特幣ETF的總 AUM 大約是 129.25 億美元
比特幣是什麼？──「數位黃金」的概念
比特幣是 2008 年誕生的一種加密貨幣，運用「區塊鏈（Blockchain）」技術，本質上比特幣是科技應用在金融上的呈現。
簡單科普，區塊鏈是什麼？
區塊鏈是一種「去」中心化帳本。
先理解中心化，現在的銀行、券商就是中心化，你的資訊、交際紀錄由一家公司「集中」管理。
去中心化，交易都被同時紀錄在「全球節點」上，任何人都能在網路環境裡轉移或接收比特幣，且交易是「透明」、「不可篡改」。
比特幣之所以稱它為「數位黃金」，在於它與黃金有許多相似之處：稀缺性、耐久性、可分割。
也因此，越來越多知名投資機構與專家開始關注比特幣。
甚至美國前總統川普曾建議，將比特幣列為美國的戰略儲備資產，足見它的影響力。
為什麼比特幣是「數位黃金」？三大關鍵特色
1. 稀缺性
比特幣與黃金一樣擁有固定的總量上限（2100 萬枚），不會無限制增發。
法定貨幣（例如新台幣、美元）可能因政府政策或市場環境而陷入通貨膨脹。
如果政府持續印鈔或採行寬鬆貨幣政策，貨幣購買力就會下降。比特幣的供給已被程式碼鎖定，無法透過行政手段干預。
這讓它在對抗通膨方面具備一定優勢，成為許多投資人分散風險的選擇。
隨著市場對比特幣的關注提高，對其投資需求也逐步上升，供給量卻有限，使得比特幣能在長期維持一種稀缺與珍貴的特質，進而擁有投資價值。
2. 耐久性
金融的本質，源自於人與人之間需要交換物資、服務，因而產生交易行為。
回到古代，人們依靠農耕與畜牧維生，彼此透過以物易物的方式交換資源。
像食物這類易腐壞或保存期短的物品，並不適合作為長期交易的媒介。
為了解決保存問題，人類逐漸轉向使用具備「不易腐壞、容易辨識」特性的金屬，如黃金、白銀，因而奠定了貨幣的耐久基礎。
比特幣雖然並非實體金屬，但同樣具備「耐久不壞」的特性。
它存在於網路上，所有交易紀錄由全球無數節點同步保存。只要節點不斷線，比特幣就不會因為實體損毀或自然風化而遺失或消失。即使單一節點故障，其他節點依然保有完整的交易紀錄。
再加上比特幣的去中心化設計，沒有任何單一國家或機構能單方面銷毀或操控整個網路。
當然，維持比特幣運行需要電力與網路，但在全球化與不斷進步的通訊技術環境下，只要人類持續進行交易並維護網路節點，比特幣的紀錄就能長久運行，達成類似黃金、白銀般的耐久性。
3. 可分割性
一枚比特幣可以被分割到極小的單位（最小可到 1 聰，約 1 BTC 的一億分之一），因此無論資金多寡，任何投資人都能夠依自己的預算購買整顆或一部分的比特幣，擁有更大的靈活度。
同時，這種可分割性也降低了投資門檻，讓想要嘗試加密資產的人不需要一次投入過多資金，反而能分階段累積部位。
對於習慣定期定額策略的投資人來說，比特幣的可分割特質尤為重要，因為不論是一次性投入還是分散布局，都能精準對應自己的財務規劃。如此一來，比特幣在實際交易應用中，更能符合個人或機構投資需求，進一步提升市場的參與度與流動性。
現在沒有人拿黃金來做日常買東西的貨幣，也沒有人會拿比特幣來買早餐，因為這兩項資產是用來儲藏價值，且根據目前趨勢，相信其價值的是各國政府跟大型機構。
因為黃金的稀缺性與開採門檻，也讓它在國際金融體系中形成一種高安全性、可長期儲備的資產，使其成為央行、主權基金、甚至大型金融機構都爭相持有的保值工具。
與此同時，一般日常交易並不流通黃金，主要是因為攜帶、分割和驗證成本高，更適合被集中管理和儲存，以維持它作為『終極保值』資產的地位。
我們可以持續觀察，比特幣在川普上任，在全球金融持續通膨之下，是不是會引來政府、機構戶的投入，推升他成為真正跟黃金相同的金融『終極保值』資產的地位。
比特幣希望解決哪些難題？
比特幣的核心設計目標，在於為傳統金融體系中一些關鍵問題，提供不同的解決方案。
1. 去除中心化風險：脫離對單一機構的依賴
- 帳戶凍結的風險：在傳統金融體系裡，政府可以對個人或國家的銀行帳戶進行凍結，像 2022 年俄羅斯遭受制裁時的情況就很明顯。
- 地緣政治的干擾：傳統金融體系會受到國際政治情勢牽制，而比特幣則是透過分散式網路在全球流通，不受任何國家或特定單位完全掌控。
2. 對抗法幣貶值與通貨膨脹
- 無限制印鈔的危機：許多國家的央行能不斷印發鈔票，導致貨幣購買力下滑。例如委內瑞拉、阿根廷，就曾經歷高通脹。
- 固定供給量：比特幣的設計中，總量被設定為 2100 萬枚，不會再增發，因此常被視為「數位黃金」，可抵禦法定貨幣通膨的風險。
3. 追求透明度，降低金融黑箱
- 傳統金融數據可被操縱：銀行或政府可能透過政策干預，導致金融市場的信息不對稱，危機時人民的存款也可能面臨隱性風險。
- 區塊鏈公開記錄：比特幣採用區塊鏈技術，所有交易都留存在分散式帳本中，並且公開透明，難以被竄改，讓交易更具公信力。
簡要結論
比特幣的誕生，並非單純想成為一種「新潮資產」，而是要從根本上改革舊有金融體系的種種不足。
它透過分散式網路與預設的通縮模型，試圖擺脫對單一機構的依賴，抵禦法定貨幣印鈔所帶來的通膨，同時提升交易的透明度與安全性。若這些目標能持續推進，比特幣將不僅改寫投資模式，也可能深遠地影響全球金融生態。
如何買比特幣？比特幣怎麼玩？
比特幣誕生的初衷，不見得是想成為一個投資商品，但隨著市場資金持續炒作，今日他已經成為高風險、高報酬的投資標的，對於想抓住這股趨勢的人，到底該怎麼開始第一步購買比特幣呢？
1. 一次性買入
這是最多人一開始接觸的方式。
簡單來說，就像在券商 App 裡買股票一樣，你註冊一家加密貨幣交易所（雷同券商），綁定扣款銀行帳戶後就可以轉帳購買比特幣了。
如果你相信比特幣具備長期持有的價值，可以透過交易所（如 Binance、ZONE Wallet 等）直接買入。
- 優點：能把握即時行情，在市場看漲時有可能賺得更多。
- 缺點：風險相對較高，需要對市場波動有基本判斷。
2. 定期定額買比特幣
定期定額是一種分散風險的投資策略，每週或每月固定買入相同金額的比特幣。
- 優點：攤平成本，不用擔心買在高點，適合長期看好比特幣的投資人。
- 缺點：如果比特幣短期出現大漲，前期佈局較少，可能錯過暴增利潤；但長期仍具備分散風險的優勢。
3. 合約交易｜高風險高報酬
這是比較進階的玩法。你可以選擇「做多」或「做空」比特幣價格，還能開槓桿（比如 10 倍、20 倍），損益會被放大，但風險也超高，不建議新手為了追求報酬，在不了解的狀況下，投入此比特幣玩法。
- 優點：短期內可能賺很多
- 缺點：波動劇烈，價格一震就「爆倉」
4. 網格交易｜自動幫你「低買高賣」
這是一種機器人策略，適合在行情來回震盪時賺買賣差價。
跟定期定額的差異在於，定期定額機器人是根據設定時間執行交易（例如：每分鐘投入一次），而網格交易則是根據設定的價格區間或獲利％數，執行買入賣出動作，相同的是只要設定一次，機器人就會根據你的需求執行！
你只需要設定好價格範圍、每格的距離，它就會自動幫你買低賣高，全天候運作。
- 優點：不需要一直盯盤，很適合懶人
- 缺點：如果價格一路漲或一路跌，效果會比較差
- 適合誰：不想太操心、喜歡穩穩小獲利的人
5. 比特幣理財｜放著賺利息，不用天天盯盤
台幣定存、美金定存，這類商品大家一定不陌生，交易所也提供比特幣、以太幣也有存幣升息的產品可供選擇，對於部分想長期持有這些貨幣不想賣出的人，過程中也可以選擇「存幣生息」的方式，放在平台裡賺利息，利息的％數會根據市場的需求浮動調整。
常見的像是：
- 活存 / 定存
- 幣本位 / 穩定幣理財
- 流動性挖礦
- 雙幣理財等等
🔸 優點：穩穩收息、被動收入
🔸 缺點：資產仍需放在平台，依然有平台風險
🔸 適合誰：保守型投資人，不喜歡太多操作的人
定期定額：比特幣、黃金、0050、台積電，誰表現更好？
有一份比較表顯示，一年、三年、五年三個區間內的定期定額投資績效，比特幣在三年與五年表現都領先其他標的，只有在一年期略輸台積電。尤其是五年期，比特幣的成長幅度遠遠高於其他投資標的。因此，考慮在投資組合中加入部分比特幣並長期持有，或許能讓整體報酬率更加亮眼。
比特幣（2019/05/01～2024/4/30，每月 1 日投入 5000 元）
- 最後資產增加：676,903
- 總資產：976,903
- 總報酬率：225.6%，年化報酬率：45.12%
台積電（2019/05/01～2024/4/30，每月 1 日投入 5000 元）
- 累積配息：21,640
- 股票市值成長：218,601
- 合計增加：240,241
- 總資產：540,241
- 總報酬率：82.36%，年化報酬率：16.47%
0050（2019/05/01～2024/4/30，每月 1 日投入 5000 元）
- 五年股利：35,385
- ETF 市值成長：136,626
- 合計增加：173,113
- 總資產：473,113
- 總報酬率：57.13%，年化報酬率：11.4%
量子電腦會不會破解比特幣？
近年來，量子電腦與人工智慧（AI）技術快速發展，引發部分人對比特幣安全性的疑慮。
像 Google 等公司投入大量資金研究量子計算，預計在 2029 年推出先進的量子電腦。
但多數專家指出，比特幣在短期內不會受到嚴重威脅。
由於比特幣採用去中心化和開放原始碼的方式運作，協議擁有足夠彈性來做升級。
Quantum Economics 創辦人 Mati Greenspan 也表示：一旦出現重大威脅，比特幣社群能夠迅速導入新的量子安全演算法，以確保網路安全。
換句話說，儘管量子電腦有其潛在風險，比特幣社群已預先部署相關研究，未來若需要，可以更新加密算法以避免被破解。
常見比特幣相關問題與新手 Q&A
1. 1 顆比特幣多少錢？
比特幣價格波動很大，受市場供需、新聞事件等影響。可透過 Google 財經、 Binance、台灣品牌 ZONE Wallet 這些交易所，或 CoinMarketCap、CoinGecko、TradingView 這類行情網站，即時查詢當前價格。
2. 在台灣買比特幣合法嗎？
台灣暫時沒有將比特幣認定為法定貨幣，但並未禁止民眾買賣。
只要遵守金管會與財政部的防制洗錢、納稅等規範，就能安心在台灣的合法交易所進行買賣。
在台灣購買比特幣要選擇經台灣政府金管會監管的公司，可以從這份表單查詢，可以直接台幣購買、台幣定期定額，算是最方便最直接的做法。
3. 比特幣剛問世時多少錢？
2009 年剛面世時，比特幣幾乎沒有任何價值。2010 年甚至出現 1 萬枚比特幣換兩個披薩的故事。隨著市場認知提升，比特幣的價格最高曾衝破 6 萬美元。
2022 年我進產業一年多時間，當年見證最高比特幣價格是六萬九，後來熊市比特幣回落到三萬多美金，2025 年則是維持在九萬六到十萬之間。
4. 如何查比特幣價格？
- 交易所：Binance、台灣品牌 ZONE Wallet
- 行情網站：CoinMarketCap、CoinGecko、TradingView
- 行動 App：下載交易所或行情追蹤 App，開啟通知即可掌握最新動態
5. 投資比特幣安全嗎？
這個問題跟投資日幣安全嗎？投資美金安全嗎？是雷同的議題。
投資每項標的一定都有風險，以下幾個面向幫助你評估，主要可以從市場風險、交易所或平台風險、以及資產保管風險等三大面向著手：
- 市場風險
- 價格波動大：比特幣價格可能在短時間內劇烈上漲或下跌，投資人若無法承受高波動，可能面臨較大虧損。
- 政策與法規不確定性：各國政府對加密貨幣的監管態度不一，若法規突然改變，可能影響交易流動性或使用限制。
- 市場情緒波動：媒體報導、社群輿論等因素，也會放大比特幣市場的漲跌幅度。建議做好心理建設，並以長期投資角度面對市場波動。
- 交易所與平台風險
- 交易所安全度：部分交易所曾遭駭客攻擊，造成用戶資產損失。選擇資金充足、口碑良好的交易所，並開啟雙重驗證（2FA）等安全措施，可降低被駭風險。
- 監管與合規性：選擇在依法合規的交易所交易，一旦發生糾紛或問題，也能透過法律途徑尋求協助。
- 流動性問題：若交易所規模較小，可能存在買賣不易、價格滑點較大的狀況，影響資金進出效率。
- 資產保管風險
- 熱錢包 vs. 冷錢包：若大量持有比特幣，建議將一部分資產存放在冷錢包或硬體錢包，降低駭客入侵或平台違約風險。
- 私鑰管理：比特幣的所有權仰賴私鑰，若私鑰遺失或被竊，資產等同無法挽回；建議備份並妥善保管。
- 多重簽名：企業級或高資金用戶，可考慮採用多重簽名錢包（multisig）機制，提升安全門檻。
如何降低風險？
- 分散投資：不要把所有資金都壓在比特幣，可考慮同時佈局股票、ETF、黃金或其他資產，以平衡風險。
- 評估自己的風險承受度：若你對價格劇烈波動感到焦慮，建議減少資金配置或採用定期定額策略，拉長投資周期。
- 學習與追蹤：關注國際政策、產業消息和技術進展，能讓你在面對市場變化時，更有應對準備。
- 做好資安防護：使用強密碼、雙重驗證、硬體錢包，並定期更新作業系統與防毒軟體，減少被駭的可能性。
關鍵結論：分配一定比例的資金、定期定額是參與市場的好選擇，投資請不要雞蛋放同一個籃子裡，請不要一次 ALL IN。
結論：比特幣的未來機會與投資建議
綜觀以上，比特幣之所以被稱為「數位黃金」，在於它的去中心化機制、稀缺特質和抵抗通膨的潛力，也逐漸獲得各國金融機構與投資人的肯定。儘管價格波動度依舊高昂，但如果你對比特幣的長期價值充滿信心，可以考慮在信譽良好的交易所開戶，要用台幣買比特幣，或是定期定額可以使用台灣品牌 ZONE Wallet ，跟國外交易所的差別是，國外交易所不能用台幣買，而且入金如果用刷卡手續費太高。
在投資比特幣之前，務必先做好功課，評估自己的風險承受度；同時關注國際政策與市場趨勢，才能在不穩定的市場中，找到穩健前行的方向。
