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新手進幣圈,安穩領8%以上的4種投資項目

by Wifi

從去年開始接觸加密貨幣的商品,但保守如我的投資者,心臟小顆賺錢辛苦,不敢玩現貨,只趕玩在這市場中,獨有的放貸型商品。

最近也發現身邊的朋友,可能因為疫情之下,大家都有經濟壓力,想尋找多元收入,而加密貨幣從狗狗幣開始,也越來越受到年輕人接受,大家都對這樣的報酬感興趣,畢竟完全屌打銀行阿….

今天就來分享下,我實際買過的 4 項幣圈收息型商品。

但在開始之前,有幾個重點知識,要先跟你科普一下。

以下投資,都拿穩定幣來玩

1.什麼是穩定幣?

先說,穩定幣是虛擬貨幣的一種,但它在模仿傳統的法幣,也就是說,這些穩定幣與法幣以1:1的比例掛鉤

例如:最常見的美元穩定幣 USDT、USDC,和美元都是 1:1

法幣是由國家發行,以黃金作為準備。而這些美元穩定幣,則是每一個發行公司(不只一家),每發行一個穩定幣,就要買入一個真實的美金,放在銀行裡,所以是與實際的美金掛勾的。

為甚麼會誕生穩定幣

我就先快速帶過,新手不知道,也沒關係。

簡單來說,因為加密貨幣市場波動太大,一天超過 10% 都有,所以一旦把錢換成加密貨幣,還沒開始投資就可能賠錢,獲利時也可能還沒換回台幣,就又蒸發。

所以誕生了穩定幣,讓投資人可以把加密貨幣資產,安心的停泊在此。

你先知道,2 種穩定幣

常見的穩定幣,包含,USDT、USDC、BUSD、PAX、DAI,看了頭昏嗎?

你也不用管這麼多,先認識 2 個就好,以下一一說明。

1. USDT :是 Tether 公司推出的美元穩定幣,根據市場需求,抵押美元來獲得 USDT,宣稱以美元 1:1 抵押,是目前最多人使用的穩定幣,很多幣圈人都說,它大到不能倒。

但是 USDT 有許多爭議,指出 Tether 根本沒這麼多法幣美金作為準備,而且該公司不願意透明公佈審察報告,完整的故事你可以看這支影片,聽這集PODCAST

儘管有壞消息,但它仍是目前流通性最高,最多人用的穩定幣,如果會掛心,你可以用 USDC、BUSD 取代。

我是抱持著分散風險的概念,USDC、USDT 輪流買,有分散,有平安。

2. USDC :由交易所巨頭 Coinbase 和高盛集團旗下的 Circle 公司所開發。Circle 是美國持有執照的金流服務商,金流服務商必須遵守聯邦法律及法規。一樣以美元 1:1 抵押,有監管公司監管,還會定期審核銀行帳戶,透明度比 USDT 高,還獲得紐約金融服務部(DFS)的許可從事虛擬貨幣業務活動。

USDT是跟紐約鬧翻,而 USDC 是有獲得許可,我個人是覺得有許可,比較安啦。

經過這番解釋,你應該清楚了,以下投資不會拿比特幣、以太幣來玩,都是拿「美元穩定幣」來玩,好處是價格波動小,又可以參與,幣圈超越傳統金融的報酬紅利,現在又正值美金低點。

投入這些商品前,你要認同…

1.加密貨幣不是詐騙、資金盤,他短時間內不會崩盤

如果你不相信這點,後面根本都不重要了哈。

2.每間公司、交易所,再大都有倒閉的可能

我們還是要透過,數據去判斷公司的體質,但世界上真的沒什麼不可能,我媽就碰過雷曼兄弟事件,傻爆眼吧…所以,我心中還是會認知,這是一種風險,但我還是得冒險呀。

好的,如果以上你都清楚了,看完還沒頭痛,還是蠻好奇怎麼賺錢,

以下不構成投資建議,投資一定有風險,要小心評估歐~

一、Bitfinex 美元放貸

1. Bitfinex 美元報酬率

過去 5 年回測,15%以上。

這項投資,其實是用真實的美元在玩,只是過程中,你要換 USDT 一下,完整的教學,下方有附連結。

2. Bitfinex 美元放貸獲利模式

你在 Bitfinex 平台上,借錢給其他想重壓炒幣的投資人,而他們會付給你一筆利息。

利息由市場供需,所交集而成的,所以利率會隨著市場熱度而「波動」。

像現在處於盤整期,利率就慘慘的,但之前熊市時,有時可以吃到年化100%以上的報酬。

BFX美元放貸,利息好的時候
BFX美金放貸利息差的時候

關於利率,補充說明

很多人會想說,有 100% 也誇張,但先別太爽,對方跟你用 100% 利息借錢,它可能只借 1天、2天,看它什麼時後還錢,最長可以到 120 天。

  • 所以你的獲利是,100%/365天*1天。

不過以被動收入來說,這已經挺好的啦,還是比銀行好哈。

完整的介紹跟操作教學:美元放貸是什麼?優缺點?年投報10%以上?

二、Steaker 固定利率

1. Steaker 固定利率投報率

Steaker 承諾給你固定的利息,根據合約時間,給予不同利息。

而且以下都是扣除手續費、管理費的歐~

7 天1 個月3個月
9.2%9.5%9.8%
steaker提供,WIFI 整理

2. Steaker 固定利率獲利模式

今天要介紹的是固定利率方案,其他的先不介紹,因為其他都有本金虧損風險。

3. Steaker 固定利率投資什麼?

固定利率這個商品,你可以想像成,一種組合商品,Steaker 幫你把錢,拿去多個放貸平台上放貸,可能包含上面的 BFX 放貸,其他加密貨幣市場中的放貸產品,NEXO、Celsius、幣安寶等等。

用 Steaker 對我來說很方便,因為若自己操作,等於每個交易所都要註冊、把錢轉過去,手續很多,每次轉帳也要花 3U-10U 不等的手續費,我直接透過 Steaker ,一鍵就可以投資出去,讓他們幫我管理放貸,當然也必須附出一些手續費,但它們都內扣掉,還有 9%,我覺得很 OK。

延伸閱讀:官方完整說明

4. Steaker 簡介

Steaker 裡面都是超強的工程師,他們把加密貨幣市場裡,不同的投資商品,包裝組合成一個商品。

你可以把它理解為一檔基金,裡面會根據你的風險、預期投報,幫你配置資產。

5. Steaker 固定利率操作教學

使用我的 Steaker 邀請碼:stkr62269

以獲得,績效費減免 1% 計算作為獎勵。

  • 台幣入金買 USDT/USDC,並轉帳至 Steaker

用台幣入金買 USDT/USDC 教學:你可以用 Maicoin 交易所

  

6. Steaker 投資成效實績

這是我在 Steaker 後台的數據,一開始先放了固定利率,後來放了浮動利率,都是 3 個月的長度。

  • Steaker 固定利率:實際給的利率是 9.8%,就跟他產品上寫的承諾一樣。
  • Steaker 浮動利率:表現沒有到特別好,不知道跟幣圈市場熱度是否有關,總之我的實際年化報酬是 10.65%。
Steaker 投資真實績效

另外,10 月 6 號時,我收到 Steaker 兩週年的樂透活動,在 10 月 7 號時,我就收到自己有中獎的通知,金額是價值 100 美金的 BTC ,雖然金額不高,但獲得一種「我是幸運的人」的感覺,心情也不錯。

Steaker 兩週年的樂透活動

三、Martixport

1. Martixport 固定收益投報率

Martixport 是一個量化投資工具,它裡面有各種量化投資、包裝商品,但今天只介紹新手玩,相對安全的固定收益商品,利率如下:

7天5%
14天5%
30天6.5%
45天7%
Martixport 提供,WIFI 整理

7 天跟 14 天利率相同,建議你投 7 天就好,保持你的資產流通彈性,想抽身時,不會被卡住,7 天結束後,想要續投,只要再申購一次就好,也不用付手續費。

   

2. Matrixport 固定收益獲利模式

支援 10 多種幣,操作固定收益獲利,包含:USDT、USDC、BTC、ETH、UNI 等等。

對你的好消息是,在投資貨幣上,你的選擇很安心,因為在上面 USDT、USDC 都可以玩。

而在上面,你投入的錢會被拿去以下3個地方:

  • 質押借貸
  • 0息借貸
  • 現貨槓桿和配資類商品

上面名詞看起來有點複雜,但基本上都是放貸的邏輯。

APP內說明

Matrixport 固定收益,如何保障資金安全?

如同上面所說,用於質押借貸、屯幣、套保、配資等借貸業務,平台有監控、完善的風控系統。

但它不保證保本,當市場發生變化,平倉/清算發生虧損,投資人要承擔本金損失。

這點你投資前,必須清楚知道,自行評估是否可接受。

3. Matrixport 簡介

Matrixport 是由全球頂級礦機廠商 比特大陸(Bitmain)創辦人吳忌寒成立於2019年2月,總部位於新加坡。

主要提供虛擬貨幣理財、借貸及託管服務,成立至今每月交易額超 50 億美金,在貸餘額 4 億美金,托管金額100 億美金,是目前亞洲最大的數字貨幣銀行。

我自己在使用 APP ,覺得 UIUX 做的超好,用戶 on board 機制也很讚,是非常用心做產品的團隊。

4. Matrixport 固定收益操作教學

Matrixport 邀請碼:BG63Q5

免費領 20U,加上 1288 的雙幣投資體驗金,體驗過程賺到的都歸你。

  • 台幣入金買 USDT/USDC,並轉帳至 Matrixport
  • 進到 Matrixport,點「固收」,選擇你要「投入的幣種」,選擇「商品」,「購買」

   

5. Matrixport 實際投資績效

在 Matrixport 我有用過固定收益,到期後,我想說放看看他們的USDC DEFI 池(應該是因為利息比較好),總之放了好幾個月去了,是沒遇到什麼問題,小金額嘗試。

Matrixport USDC DEFI 池

四、派網 Pionex

派網也是一個量化交易工作,但跟 Matrixport 主打的產品不一樣。

Matrixport 是把多種產品,包裝成另一種產品,概念和基金、組合商品較接近,而 Pionex 則是把你在交易中需要頻繁手動、麻煩,會造成損失的環節,用機器人代勞自動化操作。

而在派網 Pionex 我想介紹的是兩個產品,分別是,網格交易和期限套利。也是這篇文章中,為二不是放貸賺利息的投資方式,但我覺得也蠻適合新手,我自己也有投入。

1.派網 Pionex 網格交易

我發現身邊有些朋友,從去年到今年,都曾經跟著朋友介紹,進場買了些幣,但後續因為對市場不熟,也沒時間留意,只是放著,這種願意擺長線的心態,就很適合開派網 Pionex 做網格交易。

網格交易的運作邏輯

超級簡化的說法是,透過機器人自動化操作,讓你持續低買高賣一個幣,降低你的長期持有成本,適合用於市場震盪期,賺取一買一賣之間的價差。

派網 Pionex 官網

好處是,你可以開一個上下區間超大的網格,網路上俗稱「天地單」。透過機器人持續的買賣,降低持有成本,對於想長期投資的人,可以避免心態緊張抱不住,也不用再苦苦盯盤,還追漲殺跌。

想了解詳細的邏輯,這裡看影片點這裡看文章

網格天地單的參考數值

如果你對網格天地單有興趣,提供網路上常見的數值給你參考。

  • 官方建議 BTC 天地單:15000-150000 等比 150 格
    保守的人可以開 10000-100000
  • 官方建議 ETH 天地單:1000-10000 等比 150 格
    保守的人可以開 600-6000

價格區間越大,只要市價不破超越區間,機器人就會持續運作。

2.派網 Pionex 期限套利

派網 Pionex 官網

期限套利的運作邏輯

期限套利背後,牽扯到期貨的概念。稍微複雜些。

簡單來說,在加密貨幣市場中,永續合約就等同實體物品的期貨,但是它沒有交割日,也就沒有結算日,所以「永續合約」和「現貨」價格之間,會因為市場上投資人做多、做空,而產生「價格的脫鉤」

為了避免期永續合約(期貨)跟現貨價格脫鉤,所以引入「資金費率」的機制,來平衡價格

看詳細的影片說明

怎麼平衡呢?

當合約市場(期貨)中,做多 > 做空的人,資金費率就是正。而做空的人,就可以每 8 小時收一筆資金費率,為的是鼓勵做空的人,才能把合約價格,拉到和現貨相同。

相反的,如果做空>做多的人,資金費率就是負的做空的人要付錢給做多的人。

期限套利的獲利模式

派網提供的期限套利機器人,幫我們在市場上,同時買一個幣,也就是做多,但又在合約市場做空,一來一往漲跌就被沖銷掉,但因為我在合約市場做空,加上在加密貨幣市場,長期的資金費率為正,所以就可以收取一筆資金費率收益。

以上操作,其實也可以手動,只是人工處理會有時間差,現貨買了,期貨還沒買,中間幾分鐘,就可能發生損失,畢竟人家說,幣圈一天人間十年。

期限套利獲利

分享我的獲利通知截圖,因為我投入超少的錢,所以選了小幣來做期限套利,你也可以選擇 BTC、ETH 做套利,但每個幣的最小投入金額不一樣。

期限套利這塊,在開單還有些眉角,我也在摸索中 ,之後有新發現,在更新與你分享。

派網 Pionex 註冊可以使用我的推薦碼:0lnx9hm4

   

3. 派網 Pionex 實際投資績效

因為是奈米戶,也是用超低金額嘗試,當時我想說先開個 ETH 乙太幣的天地單,當時我記得是 2000 初的價格開單,還一度跌到 1800 上下對吧,但我秉持著放長線的心態,不理就是不理,交給機器人去操作。

現在 ETH 乙太幣是 3581,只能說自己本金非常少,只能賺一點學習和經驗呀~

投資有風險,每個選擇都是冒險

雖然是工作需要,才深入了解加密貨幣世界,一開始也是各種黑人問號,不懂這在幹嘛,對於這樣也可以賺錢,感到莫名其妙。

  

但研究到現在,先撇開發大財不說,真心覺得這是一種未來的經融趨勢,少了銀行、金融機構的剝削,讓小資金的人們,因為對財富累積趕到絕望,而一天到晚想玩選擇權,想當航海王,想趕快致富,加密貨幣因為科技的應用,反而讓一般人小資金,也可以收取不錯的利息。

  

還有各種超聰明的科技運用,都讓我期待它在未來可以更被大眾廣為使用。

  

最近,在看李笑來的通往財富自由之路,也更深刻的意識到,工作不會讓我財富自由,就算每個月收入再高,也難以達到財富自由的理想目標,因為只有當我可以不再出售自己的時間,獲取生存資金的那天,才是財富自由的開始,所以為自己建立更多的被動收入來源,此時在我的生命順序中,就顯得更重要了。

為此我們都需要冒些風險,學習了解些新東西,或是邁出第一步,只要不會輸到沒有參賽資格,這些冒險都是一種學習~

   

如果有不清楚的地方,歡迎找我討論~

如果有錯誤理解的部分,也請多多指教,感謝你 : )

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